Anlagestrategie
Der defensive vermögensverwaltende Fonds investiert in verschiedene Anlagegegenstände wie Aktien, Renten, Fonds und andere Wertpapiere. Je nach Marktlage kann sowohl zyklisch als auch antizyklisch gehandelt werden. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten können die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert werden. Zulässige Vermögensgegenstände sind Wertpapiere (z.B. Aktien und verzinsliche Wertpapiere), Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile, Derivate und Sonstige Anlageinstrumente. Die defensive Ausrichtung zeigt sich an einem geringeren Aktienanteil im Anlagemix. Das Portfoliomanagement trifft seine Entscheidungen unter Zuhilfenahme eines eigens entwickelten Algorithmus, welcher täglich mittels innovativer mathematischer Verfahren Anlagevorschläge generiert. Weiterhin unterstützt der Algorithmus das Portfoliomanagement mittels eines eigens entwickelten Risikomanagementsystems. Der Fonds kann Derivatgeschäfte tätigen, um Vermögenspositionen abzusichern oder um höhere Wertzuwächse zu erzielen.
Stammdaten
| Anlegerprofil | Wachstum |
| Auflagedatum | 29.05.2020 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsmanagement | LAIC Vermögensverwaltung GmbH |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank | Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG |
| NAV 17.12.2025 | 28,72 EUR |
| Aktuelles Volumen | 3,62 Mio. EUR |
| Ausgabeaufschlag die Bayerische | entfällt |
| Effektive Fondskosten (p. a.) | 1,59 % |
| Total Expense Ratio | + 0,96 % |
| Transaktionskosten | + 0,63 % |
| Rückvergütung | 0,00 % |
| f-fex Fondsrating |
Risiko- und Ertragsprofil*
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
* Gemäß den Angaben des European PRIIP Template (EPT) vom 09.10.2025
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat | lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | seit Auflage |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0,76 % | -0,04 % | -0,80 % | 16,85 % | 14,13 % | 5,32 % | 2,68 % | - |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 2020-05-29 - 2020-12-17 | 2020-12-17 - 2021-12-17 | 2021-12-17 - 2022-12-17 | 2022-12-17 - 2023-12-17 | 2023-12-17 - 2024-12-17 | 2024-12-17 - 2025-12-17 |
|---|---|---|---|---|---|
| 4,88 % | 5,38 % | -7,31 % | 5,81 % | 11,32 % | -0,80 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Größte Positionen
| UBS (Irl) ETF plc - UBS S&P 500 ESG Elite UCITS ETF USD acc | 7,22 % | |
| Xtrackers II EUR Corporate Bond SRI PAB UCITS ETF 1D | 7,01 % | |
| Xtrackers USD Corporate Bond SRI PAB UCITS ETF 1C | 6,96 % | |
| Amundi USD Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF acc | 6,65 % | |
| UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc | 5,74 % | |
| iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) | 5,48 % | |
| iShares MSCI World Health Care Sector Advanced UCITS ETF USD (Dist) | 5,26 % | |
| BNP Paribas Easy JPM ESG Green Social & Sustainability IG EUR Bond - UCITS ETF D | 5,05 % | |
| BNP Paribas Easy € Corp Bond SRI PAB 3-5Y Track I EUR Cap | 4,48 % | |
| iShares € Floating Rate Bond UCITS ETF EUR Dist | 4,46 % |
Größten Länder
| Weitere Anteile | 54,97 % | |
| USA | 17,10 % | |
| Euroland | 10,84 % | |
| Deutschland | 7,46 % | |
| Japan | 5,86 % | |
| Europa | 2,33 % | |
| China | 1,44 % |
Vermögensaufteilung
| Fondsanteile Renten | 47,77 % | |
| Fondsanteile Aktien | 47,44 % | |
| Kasse | 4,87 % |