Anlagestrategie
Der defensive vermögensverwaltende Fonds investiert in verschiedene Anlagegegenstände wie Aktien, Renten, Fonds und andere Wertpapiere. Je nach Marktlage kann sowohl zyklisch als auch antizyklisch gehandelt werden. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten können die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert werden. Zulässige Vermögensgegenstände sind Wertpapiere (z.B. Aktien und verzinsliche Wertpapiere), Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile, Derivate und Sonstige Anlageinstrumente. Die defensive Ausrichtung zeigt sich an einem geringeren Aktienanteil im Anlagemix. Das Portfoliomanagement trifft seine Entscheidungen unter Zuhilfenahme eines eigens entwickelten Algorithmus, welcher täglich mittels innovativer mathematischer Verfahren Anlagevorschläge generiert. Weiterhin unterstützt der Algorithmus das Portfoliomanagement mittels eines eigens entwickelten Risikomanagementsystems. Der Fonds kann Derivatgeschäfte tätigen, um Vermögenspositionen abzusichern oder um höhere Wertzuwächse zu erzielen.
Stammdaten
| Anlegerprofil | Wachstum |
| Auflagedatum | 29.05.2020 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsmanagement | LAIC Vermögensverwaltung GmbH |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank | Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG |
| NAV 16.09.2025 | 28,04 EUR |
| Aktuelles Volumen | 7,14 Mio. EUR |
| Ausgabeaufschlag die Bayerische | entfällt |
| Effektive Fondskosten (p. a.) | 1,59 % |
| Total Expense Ratio | + 0,96 % |
| Transaktionskosten | + 0,63 % |
| Rückvergütung | 0,00 % |
| f-fex Fondsrating |
Risiko- und Ertragsprofil*
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
* Gemäß den Angaben des European PRIIP Template (EPT) vom 09.07.2025
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat | lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | seit Auflage |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0,71 % | -2,41 % | 2,15 % | 12,15 % | 16,77 % | 3,89 % | 3,15 % | - |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 2020-05-29 - 2020-09-16 | 2020-09-16 - 2021-09-16 | 2021-09-16 - 2022-09-16 | 2022-09-16 - 2023-09-16 | 2023-09-16 - 2024-09-16 | 2024-09-16 - 2025-09-16 |
|---|---|---|---|---|---|
| 0,08 % | 9,31 % | -4,75 % | 2,89 % | 6,71 % | 2,15 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Größte Positionen
| iShares € Ultrashort Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist) | 6,93 % | |
| UBS (Lux) - Sustainable Development Bank Bonds UCITS ETF (USD) A-acc | 6,81 % | |
| UBS (Irl) ETF plc - UBS S&P 500 Scored & Screened UCITS ETF USD dis | 6,80 % | |
| Amundi USD Corporate Bond ESG UCITS ETF DR (C) | 6,78 % | |
| Xtrackers II EUR Corporate Bond SRI PAB UCITS ETF 1D | 6,71 % | |
| Amundi USD Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF acc | 6,70 % | |
| Xtrackers MSCI Japan ESG UCITS ETF 1C | 6,60 % | |
| Amundi EUR Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF Acc | 5,60 % | |
| Deka MSCI USA Climate Change ESG UCITS ETF | 5,17 % | |
| VanEck Video Gaming and eSports UCITS ETF A USD | 4,93 % |
Größten Länder
| Weitere Anteile | 58,98 % | |
| USA | 20,12 % | |
| Euroland | 6,93 % | |
| Japan | 6,60 % | |
| Europa | 4,10 % | |
| China | 2,24 % | |
| Nordamerika | 1,03 % |
Vermögensaufteilung
| Fixed Income | 57,34 % | |
| Aktienfonds | 41,78 % | |
| Kasse | 1,40 % |