Anlagestrategie
Der ausgewogene vermögensverwaltende Fonds investiert in verschiedene Anlagegegenstände wie Aktien, Renten, Fonds und andere Wertpapiere. Je nach Marktlage kann sowohl zyklisch als auch antizyklisch gehandelt werden. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten können die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert werden. Zulässige Vermögensgegenstände sind Wertpapiere (z.B. Aktien und verzinsliche Wertpapiere), Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile, Derivate und Sonstige Anlageinstrumente. Der Anlagemix des Fonds berücksichtigt die Anlageklassen Aktien- bzw. Aktienfonds, Rentenfonds und Cash in einem ausgewogenen Verhältnis. Das Portfoliomanagement trifft seine Entscheidungen unter Zuhilfenahme eines eigens entwickelten Algorithmus, welcher täglich mittels innovativer mathematischer Verfahren Anlagevorschläge generiert. Weiterhin unterstützt der Algorithmus das Portfoliomanagement mittels eines eigens entwickelten Risikomanagementsystems. Der Fonds kann Derivatgeschäfte tätigen, um Vermögenspositionen abzusichern oder um höhere Wertzuwächse zu erzielen.
Stammdaten
| Anlegerprofil | Wachstum |
| Auflagedatum | 29.05.2020 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsmanagement | LAIC Vermögensverwaltung GmbH |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank | Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG |
| NAV 17.12.2025 | 30,50 EUR |
| Aktuelles Volumen | 5,28 Tsd. EUR |
| Ausgabeaufschlag die Bayerische | entfällt |
| Effektive Fondskosten (p. a.) | 1,60 % |
| Total Expense Ratio | + 1,10 % |
| Transaktionskosten | + 0,50 % |
| Rückvergütung | 0,00 % |
| f-fex Fondsrating |
Risiko- und Ertragsprofil*
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
* Gemäß den Angaben des European PRIIP Template (EPT) vom 09.10.2025
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat | lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | seit Auflage |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -1,07 % | 2,07 % | 1,03 % | 23,04 % | 19,32 % | 7,15 % | 3,59 % | - |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 2020-05-29 - 2020-12-17 | 2020-12-17 - 2021-12-17 | 2021-12-17 - 2022-12-17 | 2022-12-17 - 2023-12-17 | 2023-12-17 - 2024-12-17 | 2024-12-17 - 2025-12-17 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5,80 % | 6,16 % | -8,65 % | 7,34 % | 13,47 % | 1,03 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Größte Positionen
| iShares MSCI World Health Care Sector Advanced UCITS ETF USD (Dist) | 8,32 % | |
| Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond SRI PAB UCITS ETF 1C | 8,24 % | |
| iShares DAX® ESG UCITS ETF (DE) | 8,09 % | |
| iShares MSCI EM ESG Enhanced CTB UCITS ETF USD (Acc) | 7,51 % | |
| UBS (Irl) ETF plc - UBS S&P 500 Scored & Screened UCITS ETF USD dis | 7,35 % | |
| UBS (Irl) ETF plc - UBS S&P 500 ESG Elite UCITS ETF USD acc | 6,97 % | |
| Xtrackers MSCI Japan ESG UCITS ETF 1C | 6,89 % | |
| Amundi EUR Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF Acc | 5,93 % |
Größten Länder
| Weitere Anteile | 53,59 % | |
| USA | 23,19 % | |
| Deutschland | 8,09 % | |
| Japan | 6,89 % | |
| Euroland | 5,31 % | |
| Europa | 2,93 % |
Vermögensaufteilung
| Fondsanteile Aktien | 68,53 % | |
| Fondsanteile Renten | 32,15 % | |
| Kasse | 0,95 % |