Anlagestrategie
Der ausgewogene vermögensverwaltende Fonds investiert in verschiedene Anlagegegenstände wie Aktien, Renten, Fonds und andere Wertpapiere. Je nach Marktlage kann sowohl zyklisch als auch antizyklisch gehandelt werden. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten können die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert werden. Zulässige Vermögensgegenstände sind Wertpapiere (z.B. Aktien und verzinsliche Wertpapiere), Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile, Derivate und Sonstige Anlageinstrumente. Der Anlagemix des Fonds berücksichtigt die Anlageklassen Aktien- bzw. Aktienfonds, Rentenfonds und Cash in einem ausgewogenen Verhältnis. Das Portfoliomanagement trifft seine Entscheidungen unter Zuhilfenahme eines eigens entwickelten Algorithmus, welcher täglich mittels innovativer mathematischer Verfahren Anlagevorschläge generiert. Weiterhin unterstützt der Algorithmus das Portfoliomanagement mittels eines eigens entwickelten Risikomanagementsystems. Der Fonds kann Derivatgeschäfte tätigen, um Vermögenspositionen abzusichern oder um höhere Wertzuwächse zu erzielen.
Stammdaten
| Anlegerprofil | Wachstum |
| Auflagedatum | 29.05.2020 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsmanagement | LAIC Vermögensverwaltung GmbH |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank | Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG |
| NAV 31.03.2026 | 30,45 EUR |
| Aktuelles Volumen | 1,17 Tsd. EUR |
| Ausgabeaufschlag die Bayerische | entfällt |
| Effektive Fondskosten (p. a.) | 1,60 % |
| Total Expense Ratio | + 1,10 % |
| Transaktionskosten | + 0,50 % |
| Rückvergütung | 0,00 % |
| f-fex Fondsrating |
Risiko- und Ertragsprofil*
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
* Gemäß den Angaben des European PRIIP Template (EPT) vom 16.01.2026
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat | lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | seit Auflage p.a. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -5,26 % | -2,06 % | 5,15 % | 20,63 % | 18,81 % | 6,45 % | 3,51 % | 4,04 % |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 2020-05-29 - 2021-03-31 | 2021-03-31 - 2022-03-31 | 2022-03-31 - 2023-03-31 | 2023-03-31 - 2024-03-31 | 2024-03-31 - 2025-03-31 | 2025-03-31 - 2026-03-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 6,08 % | 4,19 % | -5,47 % | 10,67 % | 3,67 % | 5,15 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Größte Positionen
| VanEck Vectors Semiconductor ETF | 9,21 % | |
| Amundi EUR Corporate Bond ESG UCITS ETF DR (C) | 8,70 % | |
| Xtrackers USD Corporate Bond SRI PAB UCITS ETF 1C | 8,39 % | |
| iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) | 7,81 % | |
| iShares DAX® ESG UCITS ETF (DE) | 7,81 % | |
| Xtrackers MSCI Japan ESG UCITS ETF 1C | 7,03 % | |
| iShares MSCI EM ESG Enhanced CTB UCITS ETF USD (Acc) | 6,40 % | |
| UBS (Irl) ETF plc - UBS S&P 500 Scored & Screened UCITS ETF USD dis | 6,08 % |
Größten Länder
| Weitere Anteile | 54,72 % | |
| USA | 23,77 % | |
| Deutschland | 7,81 % | |
| Japan | 7,03 % | |
| Euroland | 3,66 % | |
| Europa | 3,01 % |
Vermögensaufteilung
| Fondsanteile Aktien | 60,44 % | |
| Fondsanteile Renten | 39,99 % | |
| Kasse | 1,61 % |