Anlagestrategie
Der ausgewogene vermögensverwaltende Fonds investiert in verschiedene Anlagegegenstände wie Aktien, Renten, Fonds und andere Wertpapiere. Je nach Marktlage kann sowohl zyklisch als auch antizyklisch gehandelt werden. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten können die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert werden. Zulässige Vermögensgegenstände sind Wertpapiere (z.B. Aktien und verzinsliche Wertpapiere), Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile, Derivate und Sonstige Anlageinstrumente. Der Anlagemix des Fonds berücksichtigt die Anlageklassen Aktien- bzw. Aktienfonds, Rentenfonds und Cash in einem ausgewogenen Verhältnis. Das Portfoliomanagement trifft seine Entscheidungen unter Zuhilfenahme eines eigens entwickelten Algorithmus, welcher täglich mittels innovativer mathematischer Verfahren Anlagevorschläge generiert. Weiterhin unterstützt der Algorithmus das Portfoliomanagement mittels eines eigens entwickelten Risikomanagementsystems. Der Fonds kann Derivatgeschäfte tätigen, um Vermögenspositionen abzusichern oder um höhere Wertzuwächse zu erzielen.
Stammdaten
| Anlegerprofil | Wachstum |
| Auflagedatum | 29.05.2020 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttung |
| Fondsmanagement | LAIC Vermögensverwaltung GmbH |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | Universal-Investment-Gesellschaft mbH |
| Depotbank | Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG |
| NAV 16.09.2025 | 29,71 EUR |
| Aktuelles Volumen | 10,83 Tsd. EUR |
| Ausgabeaufschlag die Bayerische | entfällt |
| Effektive Fondskosten (p. a.) | 1,60 % |
| Total Expense Ratio | + 1,10 % |
| Transaktionskosten | + 0,50 % |
| Rückvergütung | 0,00 % |
| f-fex Fondsrating |
Risiko- und Ertragsprofil*
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
* Gemäß den Angaben des European PRIIP Template (EPT) vom 09.07.2025
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat | lfd. Jahr | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 3 Jahre p.a. | 5 Jahre p.a. | seit Auflage |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,58 % | -0,57 % | 4,47 % | 18,11 % | 22,53 % | 5,70 % | 4,15 % | - |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 2020-05-29 - 2020-09-16 | 2020-09-16 - 2021-09-16 | 2021-09-16 - 2022-09-16 | 2022-09-16 - 2023-09-16 | 2023-09-16 - 2024-09-16 | 2024-09-16 - 2025-09-16 |
|---|---|---|---|---|---|
| 0,36 % | 10,20 % | -5,86 % | 4,79 % | 7,89 % | 4,47 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Größte Positionen
| iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc) | 7,79 % | |
| Amundi EUR Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF Acc | 7,62 % | |
| Amundi USD Corporate Bond ESG UCITS ETF DR (C) | 7,01 % | |
| Xtrackers MSCI Japan ESG UCITS ETF 1C | 6,70 % | |
| Amundi USD Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF acc | 6,57 % | |
| VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF | 6,18 % | |
| UBS (Lux) - Sustainable Development Bank Bonds UCITS ETF (USD) A-acc | 5,71 % | |
| Xtrackers USD High Yield Corporate Bond Screened UCITS ETF 1C USD | 5,64 % |
Größten Länder
| Weitere Anteile | 67,41 % | |
| USA | 18,42 % | |
| Japan | 6,70 % | |
| Euroland | 4,02 % | |
| Europa | 3,45 % |
Vermögensaufteilung
| Aktienfonds | 51,89 % | |
| Fixed Income | 47,42 % | |
| Kasse | 1,08 % |