Anlagestrategie

Das „ETF-Portfolio Welt“ richtet sich an chancenorientierte Anleger, die langfristig von den attraktiven Ertragschancen am Kapitalmarkt profitieren wollen und dafür bereit sind, ein zwischenzeitlich erhöhtes Schwankungsverhalten in Kauf zu nehmen. Angestrebt wird ein Chance-Risiko-Verhältnis, das durch eine angestrebte Zielvolatilität von 12 % definiert ist. Das Portfolio investiert breit gestreut über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen hinweg in eine Auswahl qualitativ hochwertiger Exchange Traded Funds (ETFs). So erhalten Anleger Zugang zu den weltweiten Aktien- und Rentenmärkten und profitieren von deren Entwicklung. Die Zusammensetzung des Portfolios wird monatlich überprüft und bei Bedarf angepasst, um innerhalb der definierten Risikopräferenz des Portfolios (Zielvolatilität) die maximal mögliche Rendite für den Anleger zu erwirtschaften. Die Steuerung und laufende Optimierung des Portfolios erfolgen aktiv durch BL die Bayerische Lebensversicherung AG (BL). Die Risikobereitschaft wird über die sogenannte Volatilität, also die erwartete Schwankungsbreite des Portfolios, gesteuert. Grundsätzlich gilt: Je höher die Volatilität, desto stärker können die temporären Wertschwankungen ausfallen – gleichzeitig steigen damit auch die langfristigen Renditechancen. Bei der Auswahl der Zielfonds setzt die BL auf einen Best-in-Class-Ansatz, bei dem sowohl quantitative als auch qualitative Kriterien berücksichtigt werden. Aus einem breiten Universum werden auf dieser Basis bis zu zehn ETFs ausgewählt, die gemeinsam das Portfolio bilden.

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