Anlagestrategie

Das „Nachhaltige Portfolio“ richtet sich an chancenorientierte Anleger, die langfristig von den Ertragschancen am Kapitalmarkt profitieren wollen und dabei gezielt in nachhaltige Kapitalanlagen investieren wollen. Es wird ein erhöhtes Chance-Risiko-Verhältnis angestrebt, das durch eine Zielvolatilität von 12 % definiert ist. Das Portfolio investiert breit gestreut über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen hinweg in eine Auswahl qualitativ hochwertiger Investmentfonds mit einem klaren Nachhaltigkeitsfokus. Anleger erhalten damit Zugang zu globalen Aktien- und Rentenmärkten, wobei sämtliche Zielfonds gemäß der EU-Offenlegungsverordnung als Artikel 8 oder Artikel 9 Fonds klassifiziert sind. Die Zusammensetzung des Portfolios wird monatlich überprüft und bei Bedarf angepasst, um innerhalb der definierten Risikopräferenz des Portfolios (Zielvolatilität) die maximal mögliche Rendite für den Anleger zu erwirtschaften. Die Steuerung und laufende Optimierung des Portfolios erfolgen aktiv durch BL die Bayerische Lebensversicherung AG (BL). Die Risikobereitschaft wird über die sogenannte Volatilität, also die erwartete Schwankungsbreite des Portfolios, gesteuert. Grundsätzlich gilt: Je höher die Volatilität, desto stärker können die temporären Wertschwankungen ausfallen – gleichzeitig steigen damit auch die langfristigen Renditechancen. Bei der Auswahl der Zielfonds setzt die BL auf einen Best-in-Class-Ansatz, bei dem sowohl quantitative als auch qualitative Kriterien berücksichtigt werden. Zusätzlich wird sichergestellt, dass alle ausgewählten Fonds den Anforderungen an Nachhaltigkeit gemäß Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung entsprechen. Aus einem breiten Universum werden auf dieser Basis bis zu zehn ETFs ausgewählt, die gemeinsam das „Nachhaltige Portfolio“ bilden.

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