Anlagestrategie

Das „Portfolio Offensiv“ richtet sich an renditeorientierte Anleger, die langfristig von den attraktiven Ertragschancen am Kapitalmarkt profitieren wollen und dafür bereit sind, zwischenzeitlich höheres Schwankungsverhalten in Kauf zu nehmen. Angestrebt wird ein dynamisches Chance-Risiko-Verhältnis, das durch eine Zielvolatilität von 14 % definiert ist. Das Portfolio investiert breit diversifiziert über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen hinweg in eine Auswahl qualitativ hochwertiger Investmentfonds. So erhalten Anleger einen umfassenden Zugang zu weltweiten Kapitalmärkten – mit Schwerpunkt auf chancenreiche Segmente – und können gezielt an deren Wertentwicklung partizipieren. Die Zusammensetzung des Portfolios wird monatlich überprüft und bei Bedarf angepasst, um innerhalb des definierten Chance-Risiko-Verhältnis (Zielvolatilität) die maximale Rendite für den Anleger zu erwirtschaften. Die Steuerung und laufende Optimierung des Portfolios erfolgen aktiv durch BL die Bayerische Lebensversicherung AG (BL). Die Risikobereitschaft wird über die sogenannte Volatilität, also die erwartete Schwankungsbreite des Portfolios, gesteuert. Grundsätzlich gilt: Je höher die Volatilität, desto größer können die temporären Wertschwankungen ausfallen – mit dem Ziel, langfristig überdurchschnittliche Renditechancen zu realisieren. Bei der Auswahl der Zielfonds setzt die BL auf einen Best-in-Class-Ansatz, bei dem sowohl quantitative als auch qualitative Kriterien berücksichtigt werden. Aus einem breiten Fondsuniversum werden auf dieser Basis bis zu zehn Investmentfonds ausgewählt, die gemeinsam das „Portfolio Offensiv“ bilden.

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