Anlagestrategie

Das „Portfolio Ausgewogen“ richtet sich an Anleger mit einem mittleren Chance-Risikoprofil, die von den langfristigen Ertragschancen der Kapitalmärkte profitieren möchten und dafür bereit sind, ein moderates Schwankungsverhalten in Kauf zu nehmen. Angestrebt wird ein ausgewogenes Chance-Risiko-Verhältnis, das durch eine angestrebte Zielvolatilität von 10 % definiert ist. Das Portfolio investiert breit gestreut über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen hinweg in eine Auswahl qualitativ hochwertiger Investmentfonds. Dadurch erhalten Anleger einen diversifizierten Zugang zu weltweiten Aktien- und Rentenmärkten und profitieren von deren Entwicklung. Die Zusammensetzung des Portfolios wird monatlich überprüft und bei Bedarf angepasst, um innerhalb der definierten Risikopräferenz des Portfolios (Zielvolatilität) die maximal mögliche Rendite für den Anleger zu erwirtschaften. Die Steuerung und laufende Optimierung des Portfolios erfolgen aktiv durch BL die Bayerische Lebensversicherung AG (BL). Die Risikobereitschaft wird über die sogenannte Volatilität, also die erwartete Schwankungsbreite des Portfolios, gesteuert. Grundsätzlich gilt: Je höher die Volatilität, desto stärker können die temporären Wertschwankungen ausfallen – gleichzeitig steigen damit auch die langfristigen Renditechancen. Bei der Auswahl der Zielfonds setzt die BL auf einen Best-in-Class-Ansatz, bei dem sowohl quantitative als auch qualitative Kriterien berücksichtigt werden. Aus einem breiten Fondsuniversum werden auf dieser Basis bis zu zehn Investmentfonds ausgewählt, die gemeinsam das „Portfolio Ausgewogen“ bilden.

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