Anlagestrategie

Das „Portfolio Defensiv“ richtet sich an sicherheitsorientierte Anleger, die eine möglichst stabile Wertentwicklung anstreben und nur begrenzte Wertschwankungen akzeptieren möchten. Angestrebt wird ein konservatives Chance-Risiko-Verhältnis, das durch eine Zielvolatilität von 6 % definiert ist. Das Portfolio investiert breit gestreut über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen hinweg in eine Auswahl qualitativ hochwertiger Investmentfonds. Dadurch erhalten Anleger einen diversifizierten Zugang zu den globalen Kapitalmärkten – insbesondere zu stabilitätsorientierten Anlageformen – und können auch mit defensiver Ausrichtung an deren Entwicklung teilhaben. Die Zusammensetzung des Portfolios wird monatlich überprüft und bei Bedarf angepasst, um innerhalb der definierten Risikopräferenz des Portfolios (Zielvolatilität) die maximal mögliche Rendite für den Anleger zu erwirtschaften. Die Steuerung und laufende Optimierung des Portfolios erfolgen aktiv durch BL die Bayerische Lebensversicherung AG (BL). Die Risikosteuerung des Portfolios erfolgt über die erwartete Schwankungsbreite (Volatilität). Dabei gilt grundsätzlich: Eine niedrigere Volatilität geht mit geringeren Wertschwankungen einher, bietet jedoch im Gegenzug ein stabileres Anlageerlebnis – ideal für sicherheitsorientierte Anleger. Bei der Auswahl der Zielfonds setzt die BL auf einen Best-in-Class-Ansatz, bei dem sowohl quantitative als auch qualitative Kriterien berücksichtigt werden. Aus einem breiten Fondsuniversum werden auf dieser Basis bis zu zehn Investmentfonds ausgewählt, die gemeinsam das „Portfolio Defensiv“ bilden.

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